我是提示
毛球科技-新闻详情
新 闻 详 情

一文简述现代财富管理工具

发布于:2021-09-14 11:33:45

管理财富变得越来越复杂。除了越来越多的投资机会外,客户越来越多地追求选择同类最佳的解决方案,这也导致利益相关者的数量越来越多。根据毛球科技信息部调查,对于像财富管理公司和家庭办公室这样的服务提供商来说,为他们的客户降低复杂性是使自己脱颖而出和加强客户关系的关键之处。

高净值人士的金融需求不断变化。仅仅十年前,客户只通过一家银行进行大部分的银行业务。如今,一个人拥有多家银行的关系已变得很普遍。因此,个人财富分布在广泛的保管人和不同的司法管辖区,由多个利益相关者提供专门服务。管理财富已经变得更加复杂。

另一方面,技术解决方案也使安全地管理复杂的财富变得比以往任何时候都容易。这给财富管理者带来了挑战和机遇。那些没有跟上技术进步的人有可能落伍,失去他们日益复杂的客户群。

然而,能够适应新的游戏规则的财富管理公司将能够通过为他们的客户提供他们所需要的东西而迅速走在曲线的前面。一个为他们的特殊要求而设计的直观解决方案,以管理他们的财富的复杂性。

现代工具使财富管理机构能够留住并扩大其客户群

在一个日益开放和数字化的金融市场中,客户有机会在选择金融咨询和产品时追求一流的方法。此外,随着财富的增加,客户可以投资的金融产品范围变得更加多样化和复杂,需要各种专门的知识提供者。因此,客户正在寻找一个全面的数字家园来存放他们的全部银行和非银行财富,以及一种与他们的利益相关者安全合作的方式。

如今,现代化的工具不再是一个很好的选择,它们已经成为财富管理公司提供服务的一个重要组成部分。

在技术解决方案变得更加成熟的同时,客户也变得更加精通技术。财富传给了千禧一代,他们觉得在自己和顾问之间有一台电脑很舒服。

客户和顾问之间的个人关系将仍然很重要。但客户的需求将不断变化,走向对不断发展的技术工具和7x24投资数据的更大胃口。因此,为了保留和发展他们的客户群,顾问需要投资于使他们能够与客户分享信息和改善客户体验的解决方案。

综合财富管理平台超越数据聚合

开放银行技术发展的速度加快,应用程序接口(API)的进一步标准化,使独立的金融平台与财富管理客户更加相关。

第三方应用程序聚合了多个平台的银行数据,并使顾问能够在一个单一的平台上向其客户提供这些数据。因此,银行作为客户数据的历史拥有者,看到了非银行的市场进入,它们利用开放银行技术来建立整体的客户关系。

然而,财富管理平台的附加值超出了纯粹的数据聚合。其目标是为用户的财富创建一个数字家园,使用户不仅能够查看,而且能够管理他们的财富。因此,一个整体的方法还包括非银行资产,提供直观的以客户为中心的设计,并允许受控的利益相关者访问,以支持安全合作和文件管理。

例如,一个用户可以为他的房地产顾问提供限制性的访问权,使其只能访问平台上的房地产资产和抵押贷款。该顾问可以定期更新估值,并上传所有与各自房地产项目相关的文件。内部信息传递系统允许安全通信,而不必依赖第三方电子邮件服务。

在一个安全的地方拥有一个包含所有文件的数字家园也简化了遗产规划。在最坏的情况下,继承人将有所有的信息在手,以保护他们家族的财富。

开放银行产业化将重塑财富管理

今天,开放银行和现代财富管理工具仍处于起步阶段。由于成本考虑和供应有限,大多数解决方案只提供给高净值个人。然而,毛球科技认为,随着技术将变得更加成熟和可扩展,普通财富客户将越来越需要类似的解决方案。虽然财富管理平台可能仍然是一个小众产品,但它们标志着开放银行产业化的开始。在未来的几年里,将会有重大进展。

财富的复杂性、文档管理、简化的沟通、数据隐私——财富管理机构必须提供全面的解决方案来解决客户的关键问题:保持对日益复杂的财富的概览和控制。